Компания «Диасофт» разработала функционал «Учет закладных», который помогает подготовить сведения о закладных (ценных бумагах) на депозитарном учете для отражения в формах отчетности Банка России 0409405* и 0409711**. Функционал входит в состав продукта «Депозитарный учет» платформы Digital Q.FinMarket.
Функционал включает специальную витрину для закладных в справочнике финансовых инструментов. Содержание витрины удовлетворяет требованиям депозитарного учета документарных и электронных закладных, установленных Федеральным законом № 328-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "Об ипотеке (залоге недвижимости)"».
Функционал «Учет закладных» позволяет:
-
Проводить операции с закладными в разрезе региональных офисов учета. Справочник региональных офисов содержит информацию о постоянных активных и пассивных счетах депозитарного учета.
-
Оперативно получать отчеты по мониторингу действий с закладными.
-
Выполнять массовый ввод данных для операций с закладными. В результате формируются и исполняются поручения на депозитарные операции такие, как прием, снятие или смена места хранения документарных и электронных закладных.
Кроме того, в составе продукта «Депозитарный учет» добавлен функционал «Электронный документооборот с ДК «Регион». Функционал обеспечивает обмен электронными сообщениями с Депозитарной компанией «Регион». Автоматизация электронного документооборота дает возможность оперативно обрабатывать отчеты об операциях с закладными по счету депозитария, открытому в ДК «Регион».
Функционал «Электронный документооборот с ДК «Регион» позволяет:
-
Обрабатывать уведомления владельцу об операциях с электронной закладной депозитария учета.
-
Отражать в учете депозитария операции с закладными в ДК «Регион».
-
Формировать электронные запросы на предоставление выписки по остаткам и операциям с электронными закладными по счету депо депозитария.
-
Обрабатывать полученные электронные выписки и выполнять в соответствии с регламентом автоматическую сверку в IT-системе «Диасофт».
Таким образом, новый функционал полностью автоматизирует процессы регистрации и учета закладных, дает возможность получать оперативные отчеты и проводить массовые операции с закладными, в том числе электронными.
* 0409405 "Сведения об операциях с ценными бумагами, долями, недвижимым имуществом, паями и вкладами в имущество, совершенных между резидентами и нерезидентами, а также об операциях между резидентами с иностранными ценными бумагами, недвижимым имуществом за рубежом, долями, паями и вкладами в имущество иностранных компаний"
** 0409711 "Отчет по ценным бумагам и цифровым правам"